借口贷款要交验资费,骗走近10万元

2017-02-19 15:40:27 来源: 网络门户
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漫画 俞晓翔

“无需抵押、低息贷款、快速放款……”当你接到这样的电话和短信时会心动吗?最近,溧水一急需贷款的男子就接到了这样的电话,结果被对方以放款前需先交“验资费”的名义骗走18600元。而事实上,嫌疑人以这种老套的作案手段,先后骗了多人,涉案金额近10万元。目前警方正进一步侦办此案。

通讯员 邵辉 现代快报/ZAKER南京记者 陶维洲

曹先生经营一家烟酒批发商店,前不久急需资金周转,但由于个人信用度不够,很难从银行申请贷款。正在着急之际,曹先生接到一个陌生电话,对方自称是小额贷款公司工作人员许某,询问是否需要办理贷款。曹先生顿时来了兴趣,询问贷款利息多少,是否需要抵押。许某说:“我们办理贷款年利率只有6厘,无需任何抵押,只要你把需要的材料提交给我,很快就能放款。”

随后,许某让曹先生准备好公司营业执照复印件、个人征信报告、银行流水等相关材料,并表示一个星期后上门详谈。一个星期后,许某果然来到曹先生的店里,双方口头约定了贷款额度、中间扣点。在拿走曹先生的材料并收取500元上门服务费后,许某承诺3天内给答复。

两天后,曹先生迫不及待地打电话,询问办理进度。许某说:“你的贷款已申请下来了,但需要先向公司账户打18600元验资费,验资成功后就可以放款了。”曹先生不放心,希望许某过来当面详谈。很快,许某来到曹先生的店里,在确认交了验资费就可以放款后,曹先生将18600元“验资费”打到许某提供的银行账户中,并让许某写了收条,注明许某在收到“验资费”后当天放款,如果不能放款,退还全部费用。

曹先生留了个心眼,让许某在店里陪他等待放款。两小时后,曹先生发现贷款没有下来,感觉有点不对劲,提出退还“验资费”。许某答应后,曹先生便让两个朋友陪其一起去银行退钱。到了银行门口,许某以上厕所为由,窜上一辆轿车扬长而去。

曹先生报警,溧水警方将许某抓获。经查,许某是江宁人,无业。一次,许某添加办理贷款的微信群,发现很多人因各种原因无法在银行申请贷款。从2016年10月开始,许某先是添加微信群寻找“客户”,然后冒充贷款公司电话推销,以“低息无抵押贷款”为诱饵,以放款前需先交“验资费”为手段,在溧水、高淳等多地诈骗,涉案金额近10万元,所得赃款挥霍一空。目前,许某因涉嫌诈骗罪已被采取刑事强制措施。

警方提醒

市民如果需要贷款,尽量通过银行等国家正规金融机构申请办理。如果需要通过其他途径办理,一定仔细辨别真伪,凡是在贷款前以各种名义收费的,特别是要求客户将钱汇至个人账户的,都应提高警惕。

责任编辑:林巧婷